2017
09.11

【2017年NISA】実配当利回り3.8%の雪だるま完成

Category: 運用状況
ゆきだるまです。

9月8日金曜日夜にAT&T51株を買って今年のNISA枠を使い切りました。
時価総額9,588ドル米国株式雪だるまの完成です。

この雪だるまの名目配当利回りは4.2%、税引き後の実質配当利回りは3.8%です。資産構成20170908 
株価的には投資額9,755ドルに対して時価では雪だるまの大きさが1.7%縮んだ形になります。NISAは年単位で構成されるためこれ以上追加投資することはできません。自力で時価総額と配当が大きくなるのを見守るだけになります。

NISAの隠れた効用としては年間120万円の枠を使い切る義務感にかられます。私のような少額投資家は四苦八苦して自ら課した義務に則って資金調達をしてきました。

隠れた効用の2つ目として、NISAで使える枠は一度限りなので、買った銘柄はホールドしていようという気持になります。そのため、無駄な売買をせずに済んでいます。

更にマネックス証券のNISAでは米国株の買付け手数料がキャッシュバックとなります。買付け手数料だけで103ドルかかっていますので、投資額に対して1.1%の節約となっています。配当金に関しても日本国内税の20.315%は非課税(米国内10%課税は発生)となりますので良いことづくめです。

これから先、年間4%近い配当がこの雪だるまから産まれてくると思うとワクワクしますね。

2018年は新しいNISA枠が割り当てられるので、新春から新たな雪だるまを拵えることになります。今年はポートフォリオの均等配分を目指してみましたが予定どおりにはいかず、これから年が経つにつれて配分はますます不均衡になっていくので、来年は来年で買い方を考えていこうと思っています。

それでは

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2017
09.04

2017年8月末の運用状況~米株マイナス転落・全体利益減

Category: 運用状況
ゆきだるまです。

2017年8月の運用状況をお示しします。

【1ケ月間の動き】
・追加投資額:6万4800円、両替:533.79ドル、配当収入:19.23ドル
・米株買い増し:エクソン・モービル10株

【運用状況】 為替109.95円/ドルで計算
総リターン:9.21%(現在評価額1,737千円/原資1,591千円、利益147千円

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【感想】
資産運用全体で前月比でマイナスとなりました。前月よりも円高であったこと、米国株式のリターンがマイナスに転じたことなどが原因です。ゼネラル・エレクトリック、エクソン・モービル、AT&Tが非常に低調です。

NISA枠も残り43,485円(約400ドル分)であり9月中に消化予定です。以後は2018年NISA枠買付けのための貯蓄兼用投資(投信・ゼロETF)も進めます。日本株エーディーワークスの新株購入権の行使期限が9月なため、こちらも結論を出していきます。

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2017
08.02

2017年7月末の運用状況

Category: 運用状況
ゆきだるまです。

2017年7月の運用状況をお示しします。

【1ケ月間の動き】
・追加投資額:9万3千円、両替:489.39ドル、配当収入:33.55ドル+12.58ドル(VT)

・投資信託積立:38,920円
・米株買い増し:コカ・コーラ10株

【運用状況】 ※為替110.25円/ドルで計算
総リターン:11.33%(現在評価額1,699千円/投資総額1,526千円)
・2017年NISA 枠使用率:93%(残買付可能額:86千円)
  
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【感想】
手持ち現金が少なくなってきたためドル転のペースを落としました。先月の買付けはコカ・コーラ10株のみです。トータルリターンは円高に振れたため先月よりも若干下がっています。
米国株式は第2・四半期決算により株価が大分揺れました。米国市場全体がトランプ相場の一律的上昇から脱し始めておりセクター単位で上げ下げが目立つようになってきました。保有分ではエネルギー系と通信系が上昇、ゼネラル・エレクトリック続落、ジョンソン&ジョンソンが下げ、トータルでは若干のプラスとなりました。
日本株のエー・ディー・ワークスは一年の沈黙を破って株価が上昇しており見守り中です。ジム・クレイマー氏の教えに沿って全体では保守的な運用を続けつつも全体の2割程度までは利幅の大きいホームラン銘柄(投機的銘柄)も許容していこうと思っています。
余剰資金を活用とした100円投信は月額1%程度(10万円に対して1千円程度)のリターンが出ている感じです。

来月から追加投資分(月額5万円程度)のみの運用となっていくので、毎日両替から週単位での取り組みに変更しようと思います。また日本株を中心にホームラン(短期リターン)銘柄を物色していきます。

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2017
07.03

半年間一日も休まずドルを両替した結果【ドルコスト平均法】

Category: 運用状況
ゆきだるまです。

年初からこの半年、米株買付け用のドルを毎営業日欠かさずに両替をしてきました。

 両替総額:571,502円→5,096.02ドル(取得平均額112.15円/$
 両替回数:120回(毎営業日)、平均両替額:4,762円/回
 半年間の為替の動き:最大116.41円/$最小108.56円/$中間112.49円/$
 
 勝率:51.7%(為替が取得平均額よりも高値だった日の割合)

【両替額と為替・平均取得額の関係】
為替グラフ20170630

【感想】
ドルコスト平均法の名のとおり為替平均でドルの両替を行ったことになります。
両替額は年初の開始時は円安ドル高だったので少額からスタートし、5000円/日を基本としてきました。2月10日は米株買付けのため35,000円を一日で両替したため群を抜いています。他にもドル下がりの時に若干多めに両替もしてみましたが、総じてみると平均回帰にあまり影響はありませんでした
ドルコスト平均法の成果は、ある日に一度に全額をドルに両替した場合は51.7%の確率で高値掴みをする可能性があったことから、手堅く為替平均でドルを取得できました。
両替作業は、始めは面倒ですが慣れると毎朝3分程度の日課となりました。また非常に機械的になっていくので感情が入り込まなくなるのも良いことです。さらに両替手数料は定率なので何回に分けて両替しても総額は同じです。
以上から為替による両替リスクを避けたいという方にはドルコスト平均法での両替をお勧めする次第です。

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2017
07.02

2017年6月末【上半期】の運用状況

Category: 運用状況
ゆきだるまです。

2017年6月末(上半期)の運用状況をお示しします。

【1ケ月間の動き】
・追加投資額:16万9千円、両替:1,005.84ドル、配当収入:23.00ドル+132円
・投資信託積立:59,132円
・米株買い増し:AT&T10株、ゼネラル・エレクトリック10株、ウエルズ・ファーゴ10株

【年初から半年間の動き】
・追加投資額:43万3千円、両替:5,096.02ドル、配当収入:90.23ドル+132円
・投資信託積立:13万8132円

【運用状況】
総リターン:11.97%(現在評価額1,605千円/投資総額1,433千円)
・2017年NISA 枠使用率:89%(残買付可能額:137千円)

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1706運用状況04
1706運用状況01 
1706運用状況02

【感想】
全体利益、配当収益は順調に伸展しています。米株はエネルギー・通信の低迷から全体の収益が下がりました。ジョンソン・エンド・ジョンソン、コカ・コーラは好調です。ファンドは全体的に好調で16%のリターンを出しています。
NISA枠残額13万円の買付け調整に今後入っていきます。NISAでの投信積立は上半期で終了し、下半期から米株で使用枠を消化します。買付け候補はコカ・コーラ10株、米国優先株式ETFで端数調整する予定です。現金保有高が少なくなってきたので、毎営業日の両替ペースを5000円から3000円にダウンします。8月中にNISA枠120円を使い切る予定です。
残資金は楽天の100円投信を活用し、ひふみプラスは1000円/日、S&P500は500円/日、ダウ30は500円/日で毎営業日積立(手動)を継続します。いずれは2018年NISA枠買付けのための原資とすべく僅かながらも利殖を試みます。

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