2018
04.01

【投資成果】2018年3月末:かろうじてプラスを維持

Category: 運用状況
ゆきだるまです。

3月末時点の運用状況をお示しします。

【全体の運用状況】
総リターン:4.6%   (前月7.1% ;▼ー35.2%)
運用利益 :97千円 (前月141千円;▼ー31.2%)
・原資:211万円(前月200万円)
・NISA使用:50.85%(610千円/1,200千円)
 ※為替:106.23円/ドル(前月106.69円/ドル)で計算

【1ケ月間の動き】
・追加投資額:11万円
・両替:994.69ドル(保有ドル平均108.83円/ドル)
・配当収入:63.18ドル(WFC, PFF, XOM, DIA, JNJ, RDS.B, VTI)
・買付:VT(10枚)、1655-S&P500ETF(5枚)
・売却:なし

【資産運用額推移】 単位:万円
201803推移
今月から1年間の推移を掲載することにしました。本年1月末から始まった調整が入るまでは順調に利益を伸ばしていっていたのですが、この2カ月間で利益が激減しています。1月末には32万円の含み益があったのが、今月末では10万円とは、とほほ。

今月から自分の騰落率とベンチマークとして日本版S&P500ETF(1557SPDR)をグラフに加えました。ベンチマークの考え方は、原資を全額を1557SPDRに投資したと仮定した場合の騰落率を比較用に掲載しています。今月時点で騰落率で8%の差が出ています。

【配当累積】 ※ドル資産分、楽天証券で運用中のVT(30枚分)除く
  201803末02
配当累積も今月から向こう1年分を掲載します。株価はマイナスになることがありますが、配当は常にプラスになるので心が安らぎます。3月は配当の多い月ですね。

【ポートフォリオ】為替106.23円/ドル、運用期間2年3ケ月
201803末05   
エクソン・モービル(XOM)とAT&T(T)は円換算にすると下落が非常に大きいです。ひふみプラスは非常に優秀です。運用期間の長いインデックスファンドもリターンの安定に寄与しています。

【資産構成】2018年目標:280万円(現215万円) 【単位:万円】
201803末03  
【カテゴリー別の資産構成比】
201803カテゴリー構成  
目標配分比に対して新興国と高配当銘柄を補強しないといけません。
まとめと今後

3月は米中貿易戦争問題で株価が一斉に下落しました。2017年が幸せな上昇相場だっただけに、1月末から始まった数回の調整局面で含み益が多く吹き飛ぶという悲しい思いをしています。

下落局面では大きく買おうなどと思っている割には、いざ下落が始まると買い場が分からずに良い買い物ができないでいます。実は定期・定額買付という心情を排したドルコスト平均法が最強の投資法かもしれません。

高配当株や生活必需品は下落局面に強いディフェンシブ銘柄だとは誰がいったのか?エクソン・モービルやAT&Tはしっかり下げまくってくれています。配当はしっかりと運んでくれるので心強い部分もありますが。

今月はブラックロック社の日本版S&P500ETFを買ってみました。2千円で買えるので米国市場が暴落した翌日に仕込むと割安感があって良いです。既にプラ転していて良い感じです。

藤野さんのひふみプラスは最強過ぎです。米国200年の歴史とか考えずに、ひふみに投資しておくのが一番間違いがないのかもと思ってしまいます。アマゾン、マイクロソフトに留まらず中国株もファンドに組み込むとか。どんどんやってください。応援しています。

さて今月ですが、ドルが安かったので4月分を前倒しでドル転してしまっています。ポートフォリオで未了部分となっている新興国のVWOか高配当のPFF又はAT&Tあたりを買おうかと思っています。マネックス証券さんはNISAでの米国銘柄の買い付けはETFだけでなく個別株も手数料をキャッシュバックしてくれるので、小口のチョボチョボ買いが出来て本当に助かっています。

今日から新年度です。頑張っていきましょう!
 
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2018
03.02

【投資成果】2018年2月末~純利益激減;;

Category: 運用状況
ゆきだるまです。

2月末時点の運用状況をお示しします。

【全体の運用状況】
総リターン:7.1%   (前月16.6% ;▼ー57.2%)
運用利益 :141千円 (前月316千円;▼ー55.4%)
・原資:200万円(前月190万円)
・NISA使用:44.1%(529千円/1,200千円)
 ※為替:106.69円/ドル(前月109.21円/ドル)で計算

【1ケ月間の動き】
・追加投資額:10万円
・両替:799.41ドル(保有ドル平均109.04円/ドル)
・配当収入:24.65ドル(T、PFF)
・買付:VWO(10枚)、XOM(5株)
・売却:なし

【資産運用額推移】 単位:万円
201803月末-1

【配当累積】 ※ドル資産分、VT除く
  201803月末-2

【ポートフォリオ】 為替106.69円/ドル、運用期間2年2ケ月
201803月末-3  

【資産構成】2018年目標:280万円(現214万円) 【単位:万円】
201803月末-4 
             ※暗色の部分は今後買い付け予定箇所

まとめと今後

先月に発生した株価一斉下落を経て運用利益が55%減という悲しい状況になっています。それでも一番下げのきつかった2月10日頃に較べて大分リターンも戻ってきています。中間報告的なブログも書いてきましたが、こうした記録をとっておくのも後から振り返った時に何かと役に立つのではないかと思います。

(参考)1月末からの資産変動の確認と今後の行動計画(2/11付)
    市場下落による被害状況の確認とお買い得品の物色(2/7付)

またこの下落時の買い付けとしてはバンガード新興国株式ETF(VWO)の新規買付けとエクソン・モービル(XOM)の買い増しを行いました。この数カ月間の水準ではお買い得品が買えた気がしています。

(参考)VWO(新興国株式ETF)を新規購入!
    出遅れ株のエクソン・モービルを買い増してみた

ポートフォリオ計画は本年目標を300万円から現在資産とNISA残を考慮して280万円に引き下げました。先月エクソン・モービルを衝動買いしてしまったので、今後は円グラフ暗色(買付未了部分)の高配当銘柄とインデックス(VT、VWO)の買い付けを強化しなければいけません。インデックスは機械的に買っていこうと思っています。

先月末で投資元本が200万円となりました。一昨年に投資資金100万円からスタートしたので2年間でプラス100万円(月4万円)を小遣いから捻出してきたことになります。投資成果の一つに倹約ぐせがついたことがあり、大分投資家としてのスタイルが出来上がってきたように思います。目下、少額投資でちまちまと小銭稼ぎをしてはいますが、いずれは莫大な家計資産の運用へステップアップしていくために今は試行錯誤の実験を繰返しているところです。

明け方で記事を書きながら実況中継ですが、市況は再び春の嵐が吹き始めています。NYダウが50日線を大きく割り込み始めました。VIX上昇中(▲23.48%)、原油下落中(▼1.01%)、円高進行中(▼0.19%)です。保有資産上は厳しい場面が続きますが絶好の買い場が再びきそうなので、お買い得品がないか物色を続けていきます。(インデックスを買えよ!と心の声)

【NYダウ価額推移】
ダウ20180301 
 
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2018
02.11

1月末からの資産変動の確認と今後の行動計画

Category: 運用状況
ゆきだるまです。

先週1月末時点の運用状況を掲載しましたが、その後市場が大きく下落したため7営業日後現在の運用状況を比較のため掲載します。

S&P500指数は、前月末2823.81ドルから現在2619.55ドルまで7営業日で▼204.26ドル下落(▼7.2%)しました。

【S&P500価額】
SP500価額20180209  

【資産状況】
運用状況20180209-1

総括すると金曜日終値が若干盛り返したので、ポートフォリオ全体のリターンがプラス7.4%前月末からの下落率は▼9.2%でした。

市場平均の下落(▼7.2%)との乖離が大きかったのが、
 SPXL(ブル3倍) :下落率▼21.1%
 ウエルズ・ファーゴ:下落率▼17.4%
 ロイヤル・ダッチ・シェル:下落率▼13.5%
 エクソン・モービル:下落率▼12.4%
 ひふみプラス:下落率▼12.0%

こういう下落相場ではレバレッジETFの下げ率は強烈ですね。S&P500が▼7.2%の下げだったので大体3倍くらいで落ちた感じです。まあ宝くじ代わりに100ドル分しか買っていないので2千円くらいの損失でした。ははは・・・

ウエルズ・ファーゴは年末から凄い勢いで利益を載せていたので振るい落としにあった感じです。それでも保有株の含み益は残したままです。

シェルとモービルについては、原油価格も下落しており他よりも大きく下げています。

1月に仕込んだ、ジョンソン&ジョンソン、ダウ30ETF、VTIは全て高づかみの状態で落ちました。

全体的にはプラスを維持しているので悲観する感じではありません。

ポートフォリオ計画の補正

NISA枠との関係から今年の資産目標を300万円から280万円に補正します。
円グラフの薄色になっているところはまだ買い付けができていない部分で高配当銘柄とワールドインデックスに大きな隙間ができています。
ワールドインデックスは、昨日のブログでもお示ししたとおり、VT(全世界):VTI(米国):VWO(新興国)=2:1:1にすることにしましたので、現在保有分との隙間を埋めていく形になります。

(参考)【世界投資Ⅳ】新たなワールド・インデックスの配分を決定!

運用状況20180209-2 

今後の行動計画

ポートフォリオ計画の隙間を埋めるための買い付けを坦々と進めていくつもりです。できればこの下落相場の恩恵にも預りたいと思っています。

ゆきだるまは、今回の一斉下落の原因は、ヘルスケア業界の異変政府の利上げ予測長期債の利回り増加原油価格の下落という複合的な要因が重なったものの、これらは単なるトリガー(引き金)に過ぎないと思っています。

リーマンショックの様に企業収益が著しく損なわれるような事態が発生したわけではないため、今、目の前でおきているのは投資家側の不安から来るつられ売りだと見ています。
 
大体が昨年からこれだけ好調なのは変だ変だ、調整局面がいつかは来る来ると云いいながら、みんなおっかなびっくり投資資金を積み増してきたわけです。それがVIX(恐怖指数)にも現れていて、年明けから株価とVIXが同時に上がっていくという不思議な現象がそれを良く物語っています。

(参考)ダウ一斉下落!調整局面到来か?ヘルスケア業界に異変!?

過剰利益の振るい落としが終わればいずれ本来価値に収束されるべきものだと考えています。

しかしながら、一旦下落が始まると投資家心理の不安にカコつけてトレードを仕掛ける連中も動いているので値動きの粗さは暫く続きますし、50日線や200日線などの抵抗ラインを割ってしまうと一気に暴落する可能性もなくはありません。暴落には理由が無いことの方が多い」とは、多くの熟練トレーダーたちの語るところです。

買い増しのチャンスではありますが、慎重さは忘れないようにしたい。そのための行動指標としてVIX(恐怖指数)が30を超えているようなら要注意です。現時点では30を少し下回る程度です。

【VIX指数】
VIX指数20180209 
買い付けるにしても、一寸先は闇で、どうせ底などは誰にも分かりませんし、後で振り返ってみて底は思ったよりもずっと先だったと思い知ることもよくあることです。本当に大事な時に弾(現金)切れは悲しいですよね。

なので、一度に資金投下をするのではなく、手数料は掛るものの少しずつ打診買いを進めていった方が結局のところダメージは少ない。そして、これまで買いたいと思っていた銘柄に値ごろ感があったら買うという姿勢が良いと思います。

ゆきだるまは、この週末、あれもこれも買いたい病を押さえて、来週もポートフォリオ計画に本当に必要な銘柄のちょぼちょぼ買いを進めていこうと画策しています。一緒に良い買い物をしていきましょう!

本日も当ブログをご訪問いただきありがとうございました。
 
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2018
02.03

【投資成果】2018年1月末~大リバランス開始

Category: 運用状況
ゆきだるまです。

2018年1月末の運用状況です。

【全体の運用状況】
総リターン:16.6%   (前月18.4% ;▼ー9.6%)
運用利益 :316千円 (前月331千円;▼ー4.6%)
・原資:190万円(前月180万円)
・NISA使用:36.3%(435千円/1,200千円)
 ※為替:109.21円/ドル(前月112.67円/ドルで計算)

【1ケ月間の動き】
・追加投資額:10万円
・両替:3,114.15ドル(保有ドル平均109.06円/ドル)
・配当収入:6.1ドル(GE、PFF)
・買付:GE(10株)、VTI(10口)、SPXL(2口)、JNJ(10株)、DIA(3口)
・売却:GE(50株)、投資信託の一部解約(ひふみプラス、ジェイリバイブⅡ等)

【資産運用額推移】 単位:万円
PF201801‐02 
【配当累積】 ※ドル資産分、VT除く
PF201801-03.png

【ポートフォリオ】 
為替109.21円/ドル、運用期間2年1ケ月
PF201801-01.png 

【資産構成】 2018年目標:300万円(現222万円) 【単位:万円】

PF201801-07.png     

まとめ

本年から新しいポートフォリオ計画をスタートしました。全てのリバランスは一度には無理なので、不要資産を処分して新計画に沿った買付を進め、年内には完成に持っていくつもりです。(現在の進捗率74%)

(参考)【謹賀新年】新たなポートフォリオを設計しました
     デス・スターの建造を急げ!2018年の買い付け計画

1月のトピックは、GE(ゼネラル・エレクトリック)の50株全処分です。トータルの損率はGE単体で▲43.0%、ポートフォリオ全体で▲3.4%の損失となりました。代替としてダウ30ETF(DIA)を登場させました。

(参考)さらばGE!ダウ30(ダイアモンドDIA)に昇華せよ!

今月は43万5千円分を新規で買い付けました。原資は資金追加のほかつなぎ投信を処分して資金を捻出しています。新ポートフォリオ計画に沿って、ワールドインデックスの部にVTI・10口バリューの部にジョンソン&ジョンソン10株です。高リターンの部にS&P500のレバレッジETF(SPXL)を100ドル分買い付けました。

(参考)新春だ!買い付けだ!つなぎ投資を解約だ!
    ありがとう、”ひふみ”、また会う日まで ノシ
    "VTI" 米国最強ETFをポートフォリオの要石に据えた
    ジョンソン&ジョンソンを買い増した!【グランビルの法則】
    【SPXL】S&P500ブル3倍ETFを購入

損益状況をみると1月は全体的に上げ相場ではあったものの、為替が円高に振れたこと112円→109円、GEを底値で売却したこと、多数の売買で手数料が嵩んだこと、1月31日にダウが一斉暴落したことから、投資全体で▲10%のリターン減となりました。

(参考)GEを全て売却しました
    ダウ一斉下落!調整局面到来か?ヘルスケア業界に異変!?

今後は新ポートフォリオの築造を進めます。ワールドインデックスの未完率が高いので重点化します。ワールドインデックスの構成については更に整理を進めようと思っています。

(参考)【世界投資Ⅰ】VTに感じてしまった素朴な疑問
    【世界投資Ⅱ】 VTはこう理解してこう使うのが良い!

本日も当ブログをご訪問いただきましてありがとうございました。
 
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2017
12.31

【投資成果】2017年の総括、リターンは何とか10%超えました

Category: 運用状況
 ゆきだるまです。

2017年の一年間の運用状況を総括します。

【全体の運用状況】

総リターン:18.38%(総利益額331千円/原資1,800千円)
運用利益 :331千円前月比21.56%増
 ※為替112.67円/ドルで計算

【1年間の動き】

年間リターン:10.47%(年間利益188千円/原資1,800千円)
追加原資:800千円(月平均67千円)
・両替:6,474ドル(平均111.96円/ドル)
・配当収入:292ドル(米国株式)、42ドル(VT)、922円(日本株式)


【資産運用額推移】 単位:万円
2017年運用成績01

【全資産ポートフォリオ】
2017年運用成績03 

【米国株式ポートフォリオ】
2017年運用成績04 

【ドル資産配当累計】
2017年運用成績02

まとめ


12月の1ケ月間で米国株が息を吹き返してくれたため、年間リターンが10%の大台に乗せることができました。投資を始めて2年で総計18%超でしたので、それなりに投資成果を実感しています。

米個別株を本年から本格スタートさせましたが、今年はハイテク株優勢で、当方が所有するディフェンシブ株のリターンは今一つ、特にエネルギーセクター(XOM)と電気通信セクター(T)は冴えない一年でした。とりわけゼネラル・エレクトリック(GE)の減配・暴落は個別株のリスクを痛感する事件でした。

個別株は高配当銘柄を選好したため総合配当利回りは3%を超えました。配当再投資による複利の雪だるまづくりを行いました。引き続き高配当銘柄への追加投資を進めます。

VT(国際インデックス投資)が意外にも大当りでした。年間リターンはS&P500指数を上回る成績でした。インデックス投資の重要性を再認識したところでもあり、来年は米国以外の投資も強化していこうと思っています。

日本のアクティブファンドのリターンが絶好調でした。ひふみプラスは昨年買付分が1年半で60%超のリターンを出しています。また小型株のジェイリバイブⅡは3ヶ月間で10%近いリターンでした。引き続き高リターン銘柄として投資を続けていきます。

来年は今年の反省も生かしながら、新しいポートフォリオを構築して鋭意投資を進めていきます。

本ブログも2月から開始して10カ月がたち、ほぼ毎日更新を行ってきました。拙い記事ばかりでしたが、読者の皆さまには本当に心から感謝をしております。新年も引き続き頑張って記事を書いてまいりますので、どうぞ宜しくお願いいたします。<m(__)m>

それでは、良いお年をお迎えください。

 
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